中共近期在打击为赌客提供大额现金兑换的“换钱党”及地下钱庄。图为2024年5月1日，劳动节假期期间，游客出入澳门一赌场。(Eduardo Leal/AFP via Getty Images)

日前，中共公安部称，近期在打击为赌客提供大额现金兑换的“换钱党”及其关联的地下钱庄。经济专家认为，当局打击“换钱党”的背后与近期中国国内的倒查30年偷漏税有关联，意在封堵资金外流。有熟知地下钱庄的红三代也表示，当局打击“换钱党”的深层目的是堵住资金流出的缺口，并以此牵制政敌。

中共公安部7月5日举行专题记者会，通报近期公安部部署全国公安机关打击“换钱党”衍生违法犯罪的情况。

吉林公安称，破获躺某权多次在澳门从事非法汇兑活动，涉案金额1,000万元人民币（约138万美元）；江西公安称，破获苏某媚等出售出入境证件案，抓获涉案人员三十余名，查明赴澳门从事非法外汇汇兑的偷渡客一百余名。

广东省珠海市公安称，抓捕13名犯罪嫌疑人，捣毁地下钱庄3个，现场查获港币10万元（约1.3万美元），冻结扣押涉案资金390万元人民币（约54万美元）。嫌疑人陈某霞等以国际旅行社为掩护，为过境游客、赌客等提供非法外币汇兑，涉案金额2亿元人民币（约2,756万美元）。嫌疑人李某威等以商务公司为掩护，为过境游客等兑换人民币、港币现金，非法牟利，涉案金额8亿元人民币（约1.1亿美元）。

中共公安部官员在发布会上称，“换钱党”通过珠海等地下钱庄兑换港币，再采用“蚂蚁搬家”方式将港币现金带至澳门，在澳门赌场、酒店附近招揽换汇客户、商定换汇汇率，实施港币现金和境内人民币账户转账交易。

红三代：大量钱流入港澳涉及“政治”

针对澳门博彩业萧条之际，中共出重手打击所谓“换钱党”及地下钱庄，引发各种议论。

曾常年出入港澳、有过洗钱经历的中共红三代伊启威对大.纪.元;表示，“换钱”和“高利贷”是澳门博彩业必须具备的两项业务。由于人民币不能自由兑换，但是国内存在大量的兑换需求，所以资金流动自由的香港和澳门就成了换汇以及资金流出的重要窗口。

他举例说，曾经手7亿港币（约8,966万美元）的交易，一天的吞吐量约2,000万港币（约256万美元），持续了很多天。这样规模的交易时不时都有。

熟知“换钱党”与地下钱庄内部运作的伊启威说，只要人民币不能自由兑换，“换钱党”与地下钱就会以各种形式存在下去。

他说，“国内的汇兑需求有正常的，也有灰色非法的，群体大致分四类：1.政府高官的需求；2.从事黑产（不法活动）的老板需要洗钱；3.超过政府兑换限额的商务需求；4.留学生等群体。”

据伊启威介绍，通常的运作方式是，汇兑者把几千万人民币（超过138万美元）汇到国内的指定账户后，就可在澳门选择两三种提取港币等外币的方式，包括在澳门赌场的贵宾厅拥有一个账户，提取相应的港币等，或者得到一张信用黑卡，可在澳门多个赌场提取港币等，甚至有可能在美国的拉斯维加斯等其它赌场平行换出相应的外币。

“几十年就是这么运作的，这不是蚂蚁搬家，都是以贸易公司等名目在运作。其实，背后都有中共政府的默许。”伊启威解释说，“政府官员有这方面的汇兑需求，之所以时不时要打击，其实质是大量资金流出的背后都牵连到‘政治’原因。”

伊启威说，就像肖建华出事，涉及到2015年对习的金融政变，习·进-平:打击政敌，只要堵住对手的钱，就容易牵制住政敌。香港实施国安法以后，基本控制了香港的资金“暗流”，澳门的太阳城集团老板周焯华被抓后，现在是在进一步收尾。“港澳已经整治得差不多了，以后中国人要把钱从国内转移出来，会变得更加困难。”

专家：打击“换钱党”与倒查30年相关联

美国信息与战略研究所经济学者李恒青对大.纪.元;表示，中共打击“换钱当”的真正目的并非所谓衍生的违法活动，只是借此名目封堵资金外流。

他说，当前有两大因素造成国内有钱人迫切要把钱转移出中国。第一，近期所谓的“警税合成作战”及“倒查30年”的偷漏税；第二，人民币贬值压力越来越大。面对这两种压力，对国内有钱人而言，可以说现在是转移资金的最后机会。

李恒青还说，“中共政府现在真的没钱了，老百姓也没钱了，所以当局盯上了企业老板等有钱人，以查税的名义开始收割有钱人，同时必然要堵住这些人的资金退路，打击‘换钱党’就是‘关门打狗’。”

李恒青表示，面临来自国内外的地缘政治、经济等多重压力，习·进-平:脑子里有一个基本想法：要回到计划经济时代，有关国门的意图。在此大背景下，国内资金流向香港的正常渠道，比如沪港通、深港通是否有收紧的趋势也可以观察。此外，这两三年，很多中国人到香港买保险等理财商品，还在香港的银行开户等，这部分资金也很大，今后是否会有提取限制也是观察国内政治动向的参考点。